Криптомошенничество в 2024 году: новые угрозы и рекордные потери

Беспрецедентные убытки в криптоиндустрии

По данным аналитиков Chainalysis, 2024 год стал одним из самых сложных в истории криптовалютного рынка из-за всплеска мошеннических схем. По предварительным подсчетам, общий ущерб достиг $9,9 млрд, но с учетом продолжающихся расследований цифра может превысить $12 млрд.

«Мы наблюдаем беспрецедентный рост активности мошенников, который идет вразрез с развитием мер безопасности», — отмечают эксперты Chainalysis.

Как именно обманывают пользователей?

Исследования показали, что самыми распространенными мошенническими схемами стали:

• Финансовые пирамиды и ложные инвестиционные проекты — около 50% от общего объема мошенничества. Несмотря на снижение доходности таких схем на 36,6% по сравнению с прошлым годом, они остаются самым прибыльным видом мошенничества.
• Схемы «pig butchering» — их популярность резко возросла. Данный метод, при котором жертву обрабатывают в течение длительного времени перед кражей средств, принес мошенникам на 40% больше доходов, а количество транзакций выросло на 210%.

«Злоумышленники стали более терпеливыми, выстраивая доверительные отношения с жертвами перед тем, как нанести удар», — говорят специалисты.

Технологии в руках мошенников

Современные технологии, включая искусственный интеллект, позволяют мошенникам действовать более эффективно. Генеративные ИИ-модели помогают создавать правдоподобные поддельные профили, обходить систему верификации и даже генерировать качественные рекламные материалы.

«ИИ дал мошенникам мощный инструмент, который снижает затраты на аферы и делает их более убедительными», — отмечают эксперты Alterya.

Исследования показали, что 85% мошеннических операций в этом году проводились с использованием фальшивых, но верифицированных аккаунтов.

Где мошенники прячут деньги?

Хотя централизованные криптобиржи остаются ключевыми площадками для вывода средств, мошенники все активнее используют DeFi-протоколы. Блокчейны Ethereum, Tron и Solana лидируют по количеству подозрительных транзакций, поскольку их децентрализованный характер усложняет отслеживание переводов.

Как защититься от мошенников?

Аналитики рекомендуют пользователям соблюдать бдительность и не поддаваться на предложения с «гарантированной» прибылью. Среди главных советов:

• Проверять легитимность проектов перед вложением денег.
• Использовать многофакторную аутентификацию.
• Остерегаться подозрительных сообщений и предложений.

«Самая надежная защита — это осведомленность. Мошенники становятся хитрее, но пользователи могут обезопасить себя, если будут внимательнее относиться к инвестициям», — подытоживают аналитики.

Борьба с криптомошенничеством продолжается, но пока что злоумышленники используют новые технологии быстрее, чем регуляторы успевают их контролировать.